בשנים האחרונות, ופרט מאז תחילת שנת 2000, אנו עדים לשינויים מהפכניים חוזרים ונשנים בענף הביטוח הפנסיוני.

מגמה זו באה לידי ביטוי בחקיקה רבה ותדירה בתחום, אשר גורמת להשפעות מרחיקות לכת בהיבטי מיסוי, חוקי הפקדה שונים, זכויות העמיתים שברשותם מוצרים פנסוינים שונים, שינויים מבניים במשק ועוד.

אין ספק שלענף הביטוח הפנסיוני בישראל אין אח ורע בישראל ובעולם , בפרט בתדירות "המפצים הגדולים" המתבצעים בענף לעיתים תכופות כל כך.

המציאות שנוצרה היא מודעות גוברת והולכת מבחינה תקשורתית, בעיקר בשל החשיבות הגוברת לנושא החיסכון הפנסיוני, שעד לפני זמן לא רב, היה בעיני רובו הגדול של הציבור כ"קופסה שחורה".

עם זאת, הידע המקצועי הפך לנחלת מעטים בענף, בעיקר בשל חוסר היכולת למעקב שוטף וסינכרון מושכל בין כל תחומי הידע הנדרשים לעצה הטובה ביותר ללקוח.