אודות סיטרין ייעוץ פנסיוני

סיטרין ייעוץ פנסיוני הוקמה ע"י אילה אבני בשלהי 2008.

אילה הינה יועצת פנסיונית אובייקטיבית ברישיון משרד האוצר, חברת הוועדה המקצועית בענף החיסכון ארוך הטווח, ובעלת ניסיון בתחום הפנסיוני משנת 1997.

אילה בעלת תואר ראשון בכלכלה וניהול מאוניברסיטת בן גוריון והיא עברה בהצלחה את כל הבחינות מטעם רשות ני"ע לייעוץ השקעות.

סיטרין ייעוץ פנסיוני הוקמה מתוך אמונה רבת שנים כי הייעוץ הפנסיוני חייב שיהיה אובייקטיבי.

רק כך ניתן לעזור באופן מלא לארגונים ולעובדים עצמאים ושכירים, בכדי לתת להם את הכלים הדרושים למקסם את היקף הזכויות והכיסויים הביטוחיים ככל הניתן, תוך שיקולי מיסוי, מגוון המוצרים, רגולציה, נתוני העובד ו/או החברה.

אילה, כיועצת פנסיונית, ברשיון משרד האוצר, לעולם לא תתוגמל בשום צורה מסוכן או מיצרן פנסיוני אלא מהלקוח עצמו. לכן הייעוץ הוא בראש ובראשונה אובייקטיבי.

חזון המייסדת הוא כי הלקוח הוא היחיד שחשוב!

הייעוץ הפנסיוני יהיה אך ורק משיקולי טובת הלקוח, גם אם נדרש להלחם עבורו בקרב הסוכנים והיצרנים!

ייסוד החברה נועד לשפר את מצבם הכלכלי והפנסיוני של לקוחותיה. בל נשכח שזהו החיסכון הגדול ביותר בחיינו, ועם זאת "הקופסה השחורה" בחיינו.

בזכות הניסיון הרב בתחום הפנסיה והייעוץ, קיימים ב"סיטרין ייעוץ פנסיוני" מספר יתרונות חשובים:

  • אחיזה בכמות ידע עצומה, מקצוענות ללא פשרות!
  • ראיית הלקוח גורם מרכזי והתמסרות טוטאלית להביא את הארגון למקום מיטבי בהסדר הפנסיוני.
  • השפעה גבוהה בקרב היצרנים הפנסיונים והפיננסים השונים.
  • היכרות מעמיקה בהתנהלות ועבודת הסוכנים ומנהלי ההסדר.
  • היכרות אישית עם מנהלי תיקים ומנהלי יחידות ספציפיים בקרב מנהלי ההסדר הגדולים, ידע נרחב לגבי הפעילות בקרב סוכני ביטוח קטנים יותר.
  • ניסיון רב בעבודה באירגונים גדולים בענף – "תמורה", "הראל גונן", "דוידוף", "קרן פנסיה מקפת".
  • ניסיון בייעוץ לחברות גדולות וקטנות בעבר ובהווה. ידע נרחב לגבי ההסדרים הקיימים בענף, לפי סוגי ארגונים שונים.
  • עבודה כיום גם בייעוץ אישי- אפשרות לתת ייעוץ פנסיוני אישי לכל מי שיבחר בכך!
    עבודה עם תוכנה לייעוץ פנסיוני אישי, המתקדמת ביותר במשק. התוכנה מבצעת תחזיות לגבי כל סוגי התכניות הפנסיונית הקיימות, לרבות תיקים קיימים עם צבירות קיימות, השוואות וניתוחים כלכליים שונים.
  • אילה ביצעה תפקידים מגוונים: סמנכ"ל שיווק בדוידוף הסדרים פנסיונים, יועצת לאירגונים ומנהלת פיתוח עסקי בחברת הראל גונן, מנהלת תיק אמדוקס בתמורה, נציגת שיווק ומנהלת פרסום במקפת.

כיום אילה אבני הינה היועצת הפנסיונית המומלצת ע"י התאחדות התעשיינים, ובקרב לקוחותיה נמנים ארגונים רבים, כגון: טבע, הבנק הבינלאומי, רשות העתיקות, מועצה מקומית גן יבנה, לינרולייט, הדיה פרסום ועוד ארגונים רבים.

אילה היא חברה בלשכת היועצים הפנסיונים, ונמנית על סגל המרצים של:

  • מכללת עדיף
  • מכללת כיוון באשדוד
  • "בית המרצים"

תעודות מקצועיות:

איילה אבני רישיון ייעוץ פנסיוני הסמכה
רישיון ייעוץ פנסיוני - אילה - 2019
 תואר ראשון בכלכלה אילה אבני
אילה אבני ייעוץ פנסיוני

דודו תגרין דוד הצטרף אל אילה ואל סיטרין בשנת 2014

דודו בעל השכלה של מהנדס מכונות, סוכן ביטוח, יועץ פנסיוני, בעל ניסיון ומומחיות רבים בענף הביטוח:
בשנת 1990 דודו הקים את סוכנות הביטוח בראל איריס סוכנות לביטוח בע"מ, ועסק בתחומי האלמנטארי, חיים, בריאות.
בין לקוחותיו הרבים גופים וחברות גדולות ומפורסמות כגון מכתשים,תרכובות ברום, עירית אילת, מפעל המים כפר סבא, משענות, פורמולה בע"מ (כולל כל חברות הבת), גורדון גז, יקבי ברקן, אסותא, ICQ, רשות שמורות הטבע, עירית הרצלייה, כפר עזה, כימדע-סופה, עירית תל אביב, מוטורולה, אינטל, עירית אילת, פרטנר, נייס, IBM, מלנוקס.

בשנת 2000 דודו מכר את תחום הביטוח האלמנטארי למבטח סיימון (מבטח שמיר) והקים את אגף הבריאות של מבטח סיימון (שותפות 50%), בו פעל במשך שנים רבות

בשנת 2006 מכר גם את השותפות של אגף הבריאות למבטח סיימון, ובשנת 2013, לאחר מכירת תיק ביטוחי החיים והבריאות לשגיא יוגב הפך ליועץ פנסיוני.

דודו בעל ניסיון רב,  הנדרש כדי להבין ולתרגם את השינויים הרבים בתחום זה לתוצר של מומחיות וייעוץ מעולים.

תעודות מקצועיות:

 תואר ראשון בכלכלה אילה אבני
דוד תגרין יועץ פנסיוני

מירי פישר הצטרפה אל אילה אבני בשנת 2018, עבדה כמתמחה עד לקבלת הרשיון ליעוץ פנסיוני ומשמשת היום כמנהלת שירות לקוחות.

מירי הינה בעלת תואר שני במנהל עסקים (MBA) ובעלת תואר ראשון במתמטיקה (BA), מאוניברסיטת תל אביב.

גימלאית בנה"פ, שם עסקה בנושאים הבאים:

  • הכנה ולווי של הנפקת אג"ח ומניות של חברות בבורסה 1987 – 1989
  • ליווי הקמת פרויקטים בנדל"ן – למגורים, נכסים מניבים 1991 – 2007 (במסגרת זו גם התמחתה בשמאות מקרקעין).
  • הטמעה של מיכון רגולציה לנושאים בנקאיים 2007 – 2014.
  • בשנת 2016 החליטה להכנס לנבכי היעוץ הפנסיוני, השתלמה בנושא, עברה בהצלחה את הבחינות הנדרשות, התמחתה כאמור אצל אילה אבני וקבלה את רישיון הייעוץ.

תעודות מקצועיות:

מירי פישר רישיון ייעוץ פנסיוני 2019
רישיון ייעוץ פנסיוני - אילה - 2019
 תואר ראשון מירי פישר
מירי פישר - יועצת פנסיונית
צרו איתנו קשר