כמה עולה ייעוץ פנסיוני

לייעוץ פנסיוני מקצועי יש עלות, כיוון שהיועץ הפנסיוני אינו מקבל עמלה כלשהי מהגופים המוסדיים, ולכן נחשב בעיני משרד האוצר כגורם האובייקטיבי היחיד מבין בלי הרשיון, כגון סוכני ביטוח ומשווקים פנסיונים.

כאשר מדובר בגורם מיומן שמסייע לכם, החיסכון הכספי שנוצר בעקבות ההכוונה הזו, היא בערך כספי אשר גבוה פי כמה וכמה מעלות הייעוץ הפנסיוני.

חשיבה על ייעוץ פנסיוני בגיל הגמלאות

מי שיוצא לפנסיה ומתחיל לסדר את כל הנושאים הבירוקרטיים, המסמכים והמידע על המיסוי, מבין שהוא בדרך ללא מוצא והוא חייב סיוע מקצועי. מעבר לכל ה"סידורים" מול הגופים למשיכת סכומים וקבלת קיצבה. זאת, מעבר לסיוע החשוב יותר- קבלת החלטות קריטית בכל הנוגע להכוונת המעסיק, הקופות, ומס הכנסה. בכך הוא חוסך תשלום מס בסכומים כספיים שהם הרבה יותר משמעותיים משכר הטרחה של היועץ.

בשלב ראשון כל לקוח בוחן כמה עולה ייעוץ פנסיוני. התעריפים משתנים על פי אופייה של העבודה ועל פי ההיקף שלה, אם יש כמה וכמה קופות פנסיוניות, קופות גמל או שיש לבצע תכנון מס לקראת הפרישה.

פירוט מחירון ייעוץ פנסיוני – סיטרין ייעוץ פנסיוני

• עלות ייעוץ פנסיוני לאדם יחיד עולה 1,800 ₪ – עבור תיק פשוט ביותר המורכב מ- 2 תכניות ועד ל 4800 ₪ במקרה של תיק מאוד מורכב באופן קיצוני.
• עלות ייעוץ פנסיוני לזוג עולה 3600 ₪ ועד 6000 ₪ וזאת בהתאם להיקפו של הייעוץ הנדרש.
• עלות ייעוץ עבור פרישה לגמלאות עולה 3600 ₪ –  4800 ₪  ₪ וזאת לרבות מילוי טפסים למס הכנסה.

מוזמנים לקרוא עוד על פרישה לפנסיה:

• יועץ פרישה לפנסיה
• תכנון פרישה לפנסיה
• הפרשה לפנסיה לאחר גיל פרישה

קבלת המלצות על יועץ פנסיוני

הדרך הנכונה היא לחפש יועץ פנסיוני ייחודי באמצעות המלצות של חברים, קולגות מהעבודה או קרובי משפחה, אשר הסתייעו בשירות זה של אדם מקצועי. הלקוח בוחן כמה עולה ייעוץ פנסיוני, מתרשם מהמיומנות של היועץ ובהתאם לכך הוא מחליט אם לשכור את שירותיו הפיננסיים.

אפשר להיפגש או לשוחח טלפונית עם יותר מיועץ אחד ולקבל החלטה על פי ההתרשמות מכל אחד מהם.

כאשר מכמתים את עלות  הייעוץ הפנסיוני לסכומי כסף בתום התהליך מבינים שאומנם שילמנו כסף ליועץ אבל השקט הנפשי והביטחון בדרך המוצעת שהיא המתאימה ביותר עבור כל לקוח, היא אקוטית.

אני מזמינה גם אתכם ליצור אתי קשר, להעביר לי את מלוא המידע וכך אוכל לתכנן עבורכם את הליך המיסוי המינימלי בהתאם לדרכים החוקיות והנכונות לביצוע משיכת הכספים. בדרך זו כל חוסך מצליח ליהנות מהמימוש האופטימלי של החסכונות שצבר לגיל הפרישה.