טלפון: 03-6746916  |  אימייל: Ayala@citreen.net

סוכן ביטוח פנסיוני יבחר: או קבלת עמלת הפצה או קבלת תשלום ישירות מהלקוח

סוכני ביטוח יקבלו עמלת הפצה (לא ברור אם מדובר בעמלת ההפצה כפי שנקבע בבנקים שהנה 0.25%, או עמלת הפצה כשם גנרי גם לדמי עמילות מהסוכן שהנם עמלת נפרעים וכו'), או תשלום ישירות מהלקוח (כמו שגובים היועצים הפנסיונים העצמאים), ולא שני המרכיבים יחד.

יתרה מזאת, סוכן ביטוח לא יוכל להתנות מוצר פנסיוני באחר, למשל: לא ניתן למכור כיסוי עבור אי כושר עבודה בתנאי למכירת ביטוח המנהלים בצמוד, או ביטוח בריאות מוזל בתנאי למכירת קרן השתלמות. נאסר על היצרן לתגמל את הסוכן מעבר לעמלת ההפצה, כלומר בוטלו הטיסות לחו"ל וכו'…

 

(מתוך מאמר מקצועי "שינויי החקיקה בתחום הביטוח הפנסיוני- איך זה משפיע עלינו", מאת אילה אבני, 01/2016, סיטרין ייעוץ פנסיוני)

קראו עוד על ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ללקוחות פרטיים

מתעניינים לגבי ייעוץ פנסיוני / פרישה? צרו קשר!
איילה אבני

איילה אבני

אילה הינה יועצת פנסיונית אובייקטיבית ברישיון משרד האוצר, חברת הוועדה המקצועית בענף החיסכון ארוך הטווח, ובעלת ניסיון בתחום הפנסיוני משנת 1997.

אילה בעלת תואר ראשון בכלכלה וניהול מאוניברסיטת בן גוריון והיא עברה בהצלחה את כל הבחינות מטעם רשות ני"ע לייעוץ השקעות.

סיטרין ייעוץ פנסיוני הוקמה מתוך אמונה רבת שנים כי הייעוץ הפנסיוני חייב שיהיה אובייקטיבי.

Call Now Button