
יועץ פנסיוני מורשה
החיסכון לאורך שנים רבות וסכומי הפנסיה שממתינים לכל אחד מאתנו לאחר הפרישה, הם נושאים אקוטיים כיוון שאלו יהיו ההכנסות שלנו בסיום שנות העבודה. בדיקה של

סוכן פנסיוני עצמאי
הנושאים הפיננסיים אינם ברורים ללקוחות רבים ולכן כדאי להם להתייעץ עם סוכן פנסיוני עצמאי, אשר יעניק להם הכוונה מקצועית שהיא קריטית בנושא הפנסיה. קרנות הפנסיה

תקרת הפקדה לקרן השתלמות עבור עצמאי – לשנת 2019
ריכזנו לשימושכם את תקרות ההפקדה לקרן השלתמות, לחוסכים במעמד עצמאי, התקפים לשנת המס 2019: נושא תקרה שנתית תקרת הכנסה קובעת לעצמאי לקרן השתלמות 264,000 ש"ח

האם כדאי ללמוד ייעוץ פנסיוני?
מי שמחפש קריירה ראשונה מרתקת, או לחלופין קריירה שנייה לאחר שעסק כל השנים בתחום ספציפי והוא מעוניין לגוון, שואל את עצמו מה מתאים לו, כמו

יועץ פרישה לגמלאות
מי שיצא כבר לפנסיה מבין את החשיבות הגדולה של קבלת הנחיות מאדם מקצועי שהוא יועץ פרישה לגמלאות וזאת לפני היציאה לגמלאות בפועל. חוקים בנושא הפנסיה

תכנון פרישה מוקדמת
במקומות הפרטיים והציבוריים נקבע גיל הפרישה לגברים ולנשים, אך לא אחת יש רצון של אחד העובדים לצאת לפרישה מוקדמת עקב סיבות שונות. יש עובדים שמרגישים

הפקדת פנסיה לעצמאים
בשנים האחרונות גם העצמאים מבינים כי נושא הפקדת פנסיה לעצמאים הוא אקוטי. בעבר גמלאים רבים חשבו שגם בהגיעם לגיל זה הם יסתדרו מבחינה כלכלית, אך

ייעוץ פנסיוני מיסוי
אדם חוסך כספים רבים לאורך כל חייו וכאשר מגיע הרגע לאחר הפרישה לגמלאות בו הוא מעוניין למשוך את מלוא הכספים או חלק מהם לצרכים אישיים

צימצום הטבות המס לעובד בגין תשלומי המעסיק לחיסכון פנסיוני- תיקון 209 לפקודת מס הכנסה, בחוק ההסדרים
1. מתי נכנס תיקון 209 לתוקף? ינואר 2016 . 2. על מה מדובר בתיקון 209? הפחתת תקרת השכר שעד אליה, יקבל העובד הטבות מס בגין

קרנות פנסיה ברירת מחדל – התמונה המלאה
בחודש הבא יכנס לתוקפו השינוי בהסכמי ברירות המחדל מול קרנות הפנסיה; כדי למנוע מהמעסיקים בלבול ומבוכה, כדאי ללמוד ולהפנים את עיקרי השינוי. מאז ינואר 2008

תקנון אחיד בקרן פנסיה והכיסוי לאובדן כושר עבודה – מה שחשוב לדעת
מאי 2018 פשר הקשר בין התקנון האחיד של קרנות הפנסיה שייכנס לתוקף ב 1.6.18, ובין הכיסוי לאי כושר, חשוב יותר מתמיד בעוד מספר ימים ייכנס

פשר הקשר בין התקנון האחיד של קרנות הפנסיה
שייכנס לתוקף ב 1.6.18, ובין הכיסוי לאי כושר, חשוב יותר מתמיד. בעוד מספר ימים נכנס לתוקף התקנון האחיד בקרנות הפנסיה. עד כה, לכל קרן פנסיה

משיכת עודפים מקופות מרכזיות לפיצויים
במה מדובר? לפי חוזר רשות המיסים (מס ' 4.2017) מה- 11.6.17, קיים פירוט פעולות שהמעסיק נדרש לבצע בכדי לשמור על זכויות העובדים, בכל הנוגע לקופות

פנסיה ברירת מחדל או פשוט מחדל? תלוי בפריזמה ממנה מתבוננים
הסכם ברירת מחדל ומדוע צריך כזה בכלל? מאז ינואר 2008 קיימת חובת הפקדה לכל השכירים באשר הם, החל מתום 3 חודשי העסקה או 6 חודשי

קרנות השתלמות – למה זה כדאי לי? שאלות ותשובות
פברואר 2018 קרנות השתלמות הן תכנית החיסכון לטווח קצר, הטובה ביותר במשק – מה מקורן? קרנות השתלמות הן קופות, אשר יועדו במקור להשתלמויות מקצועיות, על

תיקון תקנה 19 – חופש בחירת העובד בהפקדות הנוספות לפנסיה
שלום לכולם, ב-25 לדצמבר 2017 הייתי בדיון דל משתתפים בוועדת הכספים בכנסת, שבמהלכו הוחלט על בשורה חדשה מבית רשות שוק ההון, שפעם קראתי להם בשם הכללי

קרנות השתלמות- למה זה כדאי לי? שאלות ותשובות לשנת 2017
מדובר בתכנית החיסכון לטווח קצר, הטובה ביותר במשק- מה מקורה? קרנות השתלמות הן קופות, אשר יועדו במקור להשתלמויות מקצועיות, על מנת שהחוסך בהן יוכל לשמור

המהפכה בקרנות הפנסיה כבר כאן
הודות למשרד האוצר- המהפכה בקרנות הפנסיה כבר כאן.חשבתם על חיסכון בביטוחי מנהלים? תחשבו שוב. שיח רב שנתי דן במושגים עלומים המשויכים לקרנות הפנסיה, כמו "וקטור

עדכון חשוב – לא ניתן לרכוש ביטוח אובדן כושר עבודה עד להודעה חדשה
03 אוגוסט 2017 ממטרים כבדים של רגולציה בחודש הכי חם בשנה כבר אמרנו? החל מה- 1.8.17, ועד למועד כתיבת שורות אלה, לא ניתן לרכוש כיסוי

אי כושר בחברות הביטוח – לא ניתן לרכישה עד להודעה חדשה
כיסוי עבור אבדן כושר עבודה בחברות ביטוח ממטרים כבדים של רגולציה בחודש הכי חם בשנה כבר אמרנו? החל מה- 1.8.17, ועד למועד כתיבת שורות אלה,

השפעת קרן ברירת מחדל על המעסיקים
מספר שאלות ותשובות בנושא השפעת קרן ברירת מחדל על המעסיקים, שהופיעו בעיתון המקצועי עדיף במאי 2017. 1. ב-1 בנובמבר 2016 יצאה לדרך פורמת קרן ברירת