הכנה לקראת פרישה לגמלאות היא תהליך חשוב ומשמעותי, שדורש תכנון מוקדם ויסודי. עובדי מדינה רבים זכאים לחסכון פנסיוני משמעותי, אך לא תמיד הם בקיאים בתנאי החיסכון ובאופן שבו הוא משפיע על רמת החיים שלהם לאחר הפרישה.
פניה ליועץ פנסיוני לעובדי מדינה היא הדרך הטובה ביותר לקבלת מידע מקצועי ומקיף על החיסכון הפנסיוני שלכם.
יועץ פנסיוני מוסמך יבחן את מצבכם הפנסיוני באופן אישי, ויסייע לכם לעמוד ביעדים הפיננסיים שלכם לקראת פרישה.
פניה אל יועץ פנסיוני לעובדי מדינה
הדרך המומלצת כדי לענות על כל השאלות באופן מקצועי היא לפנות לקבלת מידע מיועץ פנסיוני לעובדי מדינה. מדובר באיש מקצוע אשר מכיר נושא זה על כל רבדיו, כולל כל השינויים שהיו בו לאורך השנים. רבים מעובדי המדינה נותרו במקום עבודה אחד לאורך שנים רבות ולעיתים מדובר בוותק של שלושים ואף של ארבעים שנים.
איילה אבני היא מומחית בנושא זה ולאור הידע והניסיון שצברה לאורך השנים, היא מעניקה שירות של ייעוץ פנסיוני לעובדי מדינה.
רבים מהם מבינים שזה הבסיס להיערכות שלהם לקראת ימי הפנסיה ולכן הם מתאמים איתה ייעוץ זה.
שלבי בדיקה של התיק הפנסיוני לעובדי מדינה
בשלב הראשון העובד מעביר את מלוא המידע הפיננסי הקיים ברשותו כמו לדוגמה:
- העתקי תלושי השכר האחרונים.
- העתקי טופסי 106 של השנים האחרונות.
- העתקי דוחות רבעוניים ושנתיים שהוא קיבל מחברות הביטוח ומחברות ההשקעות שבהן קיימים חסכונות כמו קופות גמל, קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, ביטוח חיים, קרן השתלמות ועוד.
- איילה אבני מבצעת בדיקה רוחבית של כל הנתונים.
מפגש בנושא יעוץ פנסיוני לעובדי מדינה
בתום הבדיקה המעמיקה מתקיימת פגישה עניינית שבה מקבל העובד את מלוא המידע של יועץ פנסיוני לעובדי מדינה לגבי הכספים שיש ברשותו.
- כמה כסף קיים בכל אחד מהחסכונות.
- אם מדובר בכסף נזיל או בכסף שימשיך לצבור ריביות בשנים הבאות.
- אם יש אפשרות למשוך את הכספים או חלק מהם תוך תשלום מס, או שאין עליהם חובת תשלום מס.
- מהו אחוז דמי הניהול שמשלם העובד בכל חודש.
- מה יהיה הגובה הכספי של הקצבה החודשית לאחר הפרישה לגמלאות.
- אם כדאי להמשיך ולחסוך באחד המסלולים ואם כן מהו הסכום החודשי המומלץ למטרה זו.
מוזמנים לקרוא עוד על פרישה לפנסיה:
אם אתם מרגישים שאינכם מבינים מספיק בנושא הפנסיה, השאירו כאן את הפרטים שלכם ואיילה אבני תשמח לשוחח אתכם בהקדם.
