
חיסכון פרטי- בוא נעשה קצת סדר
במסגרת הדיונים על שוק הנדל"ן המתפוצץ, עקב ריבוי חסכונות בקרב הציבור הרחב, רבים שואלים אותי כיצד לטייב חיסכון פרטי, ומתוך ריבוי אינפורמציה, קיים בלבול בין

מצגת טיפים למעסיקים – מה חשוב לדעת?
קיימים 3 מוצרי חיסכון פנסיוני קרנות פנסיה ◦ תכנית מסוג קיצבה בלבד. צבירת הכספים תחולק במקדם ההמרה שנקבע בקרנות הפנסיה וכך תתקבל התוצאה של גבה

פנסיה חובה לעצמאים 2021
לאורך כל השנים השכירים נהנו מרמות שונות של פנסיה והדבר סייע להם מאד לאחר היציאה לגמלאות כיוון שהייתה להם הכנסה חודשית קבועה. אך כאשר עצמאים

קופת גמל להשקעה – השינוי שעושה את כל ההבדל
מהי קופת גמל להשקעה? רשות שוק ההון השיקה לפני כ- 4 שנים מכשיר השקעה עבור כספי פרט- קופת גמל להשקעה. מדובר במכשיר חיסכון פרטי לגמרי,

כמה עולה ייעוץ פנסיוני
ייעוץ פנסיוני מקצועי עולה כסף, אך כאשר מדובר בגורם מיומן שמסייע לכם, החיסכון הכספי שנוצר בעקבות ההכוונה הזו, היא בערך כספי אשר גבוה פי כמה

סיטרין – תיקון 190 – מס הכנסה נותן לך יותר
במהלך 2012 נכנס לתוקף תיקון 190 לפקודת מס הכנסה. התיקון מבצע שורה של שינויים בזכויות הפנסיונרים והפורשים ובין היתר מגדיל באופן משמעותי את הפטור ממס

תיקון 3 – חוק קופות הגמל, פקודת מס הכנסה ועוד- 2008
ב-28.1.2008 פורסם בספר החוקים חוק הפיקוח על שרותים פיננסים (קופות גמל) (תיקון מס' 3) התשס"ח 2008. ולאחר שהועלו שאלות רבות בלתי פתורות בעניין, הוציא האוצר

המאפיינים השונים של קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים
קרן פנסיה מקיפה חדשה- מה חשוב לדעת? קרנות הפנסיה החדשות רלוונטיות לכל מי שהצטרף לקרן הפנסיה החל מ- 04/1995, והן פתוחות למצטרפים חדשים. קרנות הפנסיה

אז מה עושים עם כל החל"ת הזה?
בוא נעשה קצת סדר לעובדים ולמעסיקים. הקטנת היקף משרה אם תוצע ע"י המעסיק, יכולה להתקבל בחיוב מצד העובד, או שהעובד יבחר בהתפטרות. אם בחר בהתפטרות,

קצבה מוכרת – או מי החביא לנו את הטבת המס בקצבת הפנסיה?
על מנת לקבל את הטבת המס הגבוהה ביותר בקצבה מחברת הביטוח, או מקרן הפנסיה, או משניהם, יש לבצע תחשיב כדאיות כלכלית. מדוע? כמו שופרסל, גם

רגע לפני הפרישה, כמה נושאים לחשיבה
אז הגענו לגיל שאפשר להתחיל, לקבל פנסיה במקום לעבוד, לקבל פנסיה וגם להמשיך לעבוד, להמתין עם הפנסיה כדי לקבל קצבה גבוהה יותר בעתיד. לרוב הפורשים,

סוכן פנסיוני שכר
עניינים כלכליים, כמעט בכל תחום, הם לרוב מורכבים במיוחד ולא תמיד אנחנו יודעים לטפל בהם בצורה הנכונה. אחד מהתחומים המורכבים יותר הוא חיסכון הפנסיה שלנו.

המלצה על יועץ פנסיוני
הפנסיה שלנו היא דבר מורכב הרבה יותר ממה שנראה לנו ולא תמיד אנחנו יודעים להתנהל איתה בצורה הנכונה כך שתפיק לנו את המיטב. יועץ פנסיוני

תקרת הפקדה לקרן פנסיה עבור עצמאי – לשנת 2020
ריכזנו לשימושכם את תקרות ההפקדה לקרן פנסיה, לחוסכים במעמד עצמאי, התקפים לשנת המס 2020: נושא תקרה שנתית תקרת הכנסה מזכה לעצמאי 211,200 ש"ח תשלום מירבי

תקרת הפקדה לקרן השתלמות עבור עצמאי – לשנת 2020
ריכזנו לשימושכם את תקרות ההפקדה לקרן השלתמות, לחוסכים במעמד עצמאי, התקפים לשנת המס 2020: נושא תקרה שנתית תקרת הכנסה קובעת לעצמאי לקרן השתלמות 265,000 ש"ח

סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ
נושאים כספיים שונים הם מורכבים מאד ובמיוחד כל מה שקשור לסכומי הפנסיה. אנשים רבים אינם מתמצאים בדוחות הרבעוניים והשנתיים שהם מקבלים ולכן גם אם יש

פנסיה על פי חוק
בשנת 2008 נחקק בישראל חוק הפנסיה אשר מחייב את כל המעסיקים להפריש כספים לעובדיהם וזאת על פי הנחיות מדויקות שמפורטות בחוק זה. הסיבות ליישום חוק

יועץ פנסיוני מורשה
החיסכון לאורך שנים רבות וסכומי הפנסיה שממתינים לכל אחד מאתנו לאחר הפרישה, הם נושאים אקוטיים כיוון שאלו יהיו ההכנסות שלנו בסיום שנות העבודה. בדיקה של

סוכן פנסיוני עצמאי
הנושאים הפיננסיים אינם ברורים ללקוחות רבים ולכן כדאי להם להתייעץ עם סוכן פנסיוני עצמאי, אשר יעניק להם הכוונה מקצועית שהיא קריטית בנושא הפנסיה. קרנות הפנסיה

תקרת הפקדה לקרן השתלמות עבור עצמאי – לשנת 2019
ריכזנו לשימושכם את תקרות ההפקדה לקרן השלתמות, לחוסכים במעמד עצמאי, התקפים לשנת המס 2019: נושא תקרה שנתית תקרת הכנסה קובעת לעצמאי לקרן השתלמות 264,000 ש"ח

האם כדאי ללמוד ייעוץ פנסיוני?
מי שמחפש קריירה ראשונה מרתקת, או לחלופין קריירה שנייה לאחר שעסק כל השנים בתחום ספציפי והוא מעוניין לגוון, שואל את עצמו מה מתאים לו, כמו