אילה היקרה שלום רב,
אני מוצא חובה נעימה לברך אותך לקראת השקת האתר החדש שלך באינטרנט.
במהלך השנתיים האחרונות ריכזתי פרויקט של ייעוצים בביטוח פנסיוני לעובדים באחת מהחברות הגדולות בארץ.
בתקופה הנ"ל מאות עובדים בחברה עברו ייעוץ פנסיוני, חלקם דרכך.
חוות הדעת שקיבלתי מהעובדים שקיבלו ייעוץ ממך היו ראויות להערכה הן מהרמה המקצועית הגבוהה והן מההסבר המקיף והמלא.
היחס החם והאישי שנתת לכל אחד מהעובדים ראוי לציון.
כמו כן ברצוני לציין בהערכה רבה את הנכונות שלך למתן ייעוץ נוסף לשאלות שהועלו ע"י העובדים ומתן המשך טיפול גם לאחר קבלת הייעוץ.
ועל כל אלה אני מלא הערכה.
בהצלחה בהמשך הדרך.
אני בטוח בהצלחתך!!!!!!
אמליץ עליך בחום.
ניתן להתקשר אלי בטלפון 050-6554933, אשמח.
דוד הלר
לכבוד
איילה אבני – יועצת פנסיונית ברישיון משרד האוצר
סיטרין יועצים.
הנדון:חוות דעת
כנאמר : " אין חכמה ואין מלאכה בעולם שלא תוכל להיות תפארת לעושיה
ותפארת לו מן האדם , ובלבד שיהיה נותן עיניו ולבו ומוסר נפשו
עליה , לעסוק בה באמונה ובגבורה " .
בעונג רב אני רושם חוות דעת זו הואיל ואני סבור כי מגיע גם מגיע לך ובזכות יתרה.
ראיתי כיצד התמודדת עם חומר רב ועצום בן מאות מסמכים עם תיק "וותיק" ומורכב למדי,
ראיתי כיצד הצלחת בתבונה ובחוכמה להכין תיק מנותח לתלפיות,
הייתי עד להשתתפותך בפגישה\דיון עם נציגי חברת הביטוח (מהגדולות בישראל), באשר אופן הצגת הפרזנטציה, הצגת החומר וניתוחו, מאבקך העיקש והצודק ללא פשרות מכל מין וסוג תוך ייצוג הלקוח שלך באמונה, באומץ, במקצועיות ראויה לציון ובנחישות ללא כל סייג,
את אכן ראויה אפוא להערכה רבה.
ובכל לשון של תודה – על החיוך, הידידות, התמיכה והעידוד – תודות.
[על פי שבת י"א]
"גם אם יהיו כל האילנות קולמוסין וכל הימים דיו, אין דיו כדי לכתוב את תודתי והערכתי".
מוטי לפיד
לכבוד,
אילה אבני
סיטרין ייעוץ פנסיוני דצמבר 2012
אילה שלום לך,
אנחנו מאד מודים לך על הליווי המקצועי, היסודי, הנבון והמובן שנתת לנו לגבי יעוץ פנסיוני.
ניתנה לנו אפשרות ביחד אתך, סוף סוף ואחרי הרבה שנים של חוסר הבנה - לבדוק ולבחון לעומק את תכניות הביטוח והפנסיה שנעשו במהלך השנים, לתקן טעויות ובזבוז כסף יקר ובעזרתך לשנות לתכנון פנסיוני נבון לשנים הבאות.
אנחנו מרגישים שקבלנו מעל ומעבר וגם כשהתגלה קושי לקחת על עצמך למצוא פתרונות ללא ששינית את מחיר הייעוץ שקבלנו. תודה מיוחדת לך על ההקשבה והשתדלות המרבית למצוא ביחד נתיבי השקעה נכונים ומתאימים.
ההפניות שנתת לנו לאנשי מקצוע כדי לברר ולבדוק אפשרויות שונות לבטוח, היו מועילות מאד.
תודה על כל הידע שקבלנו ממך שהיה חשוב לך שנבין ונפעל!
וכן, תודה על הסבלנות ללוות אותנו במשך שנה שלמה עד שנמצאו הפתרונות המתאימים.
שמחנו להכיר אותך ונשמח להיפגש בשנה הבאה כדי להעריך ולהתבונן ביחד לגבי השינויים שבחרנו לעשות.
תודה לך מקרב לב,
אורלי וניר גרינולד.
אורלי וניר גרינולד
"פנסיה" – איזו מילה כבדה. עד לא מזמן נמנעתי אפילו מלהזכיר את המילה הזו ושלא לדבר על המשמעות שלה. כן, אנחנו חיים בעולם של צעירים והיום אף אחד לא רוצה להזדקן. אבל הרצונות שלנו לחוד והמציאות לחוד. בסופו של דבר היום הזה יגיע. היום בו יגידו לנו יפה תודה, יעניקו אפילו תעודה וישלחו אותנו הביתה. לתמיד.
כן, אנחנו מנמעים מלחשוב על היום הזה כפי שרבים מאיתנו נמנעים מלחשוב על הפנסיה שלהם. מוזר שדווקא את ביטוח הרכב והמשכנתא אנחנו מקבלים בכזאת קלות והבנה ואילו את הביטוח החשוב מכל – זה שיבטיח את עתידנו ואת איכות חיינו כשנזדקן, קשה לנו הרבה יותר לתפוס.
הפגישה עם אילה נערכה בבית קפה נחמד בגבעתיים. ישבנו שנינו עם כל הניירת והמסמכים שלי (שחצי מהם לא הבנתי) ובתוך פחות משעה אילה עשתה לי סדר בראש. פתאום כל המושגים, שעד לא מזמן היו סינית מדוברת עבורי, הפכו פשוטים וברורים. באמצעות התוכנה המצ'וכללת שלה, הצליחה גם לחשב עבורי את מרכיבי הפנסיה ובנתה לי מסלול חדש שבעתיד ישתלם הרבה יותר.
אגב, לחוששים או למתלבטים - עלות היעוץ של אילה זניח לעומת הרווח העתידי העצום שיגולם בפנסיה. במקומות העבודה שלכם לא נותנים את השירות הזה וגם אם נותנים – זה לא שווה הרבה כי האינטרסים של המעסיק קודמים לכל. יעוץ פנסיוני פרטי שווה כל אגורה. אני ממליץ לכל מי שעתידו חשוב לו לקבל יעוץ פנסיוני פרטי ממישהו שבאמת מבין עניין כמו אילה.
בברכה
אייל עמית.
שלום איילה היקרה
שמי ד"ר בועז רון ואני רופא והומאופת.
נעזרתי בשירותי הייעוץ של איילה ואשמח לשתף אתכם בהתרשמותי.
המפגש עם איילה מאופיין בראש וראשונה בשילוב של נעימות עם ישירות ומקצוענות ללא פשרות.
היכולת שלה לתרגם את השפה הסבוכה של המקצוע למשפטים ברורים, להמיר את שלל המספרים והנוסחאות לשורות תחתונות הופכת את החלק שלי- לבחור, להרבה יותר קל.
התחושה שמלווה את כל הפגישה היא שאיילה היא "הסניגור שלי", היא מרכזת את כל הידע והמקצועיות שלה כדי לספק לי את המוצר המתאים ביותר, ולא פחות חשוב היא מוודא בכל שלב שאני מבין את כל מגוון השיקולים באופציות השונות.
אני יכול להגיד שבתום המפגש עם איילה נשארתי עם בהירות רבה לגבי האופציות ושלמות לגבי ההחלטות שלקחתי.
ממליץ בכל לב על איילה, בפרט בנושא כל כך מהותי שכרוך בהשלכות משמעותיות על איכות החיים..
בברכה
ד"ר בועז רון.
בזכות איילה הצלחתי לשפר משמעותית את תמהיל הפנסיה שלי בהסתכלות עתידית וזאת תוך חסכון של מאות שקלים בתשלומים החודשיים.
מלבד השרות המקצועי, אילייה היתה זמינה לברר נקודות שונות מול חברות הביטוח, להמליץ על חלופות ולוודא כעבור זמן מה שאכן הכל קרה כמתוכנן.
ממליץ בחום.
אסף - עצמאי בתחום יעוץ עסקי
את איילה פגשתי לפני כשנה.
פניתי אליה כי היתה לי הרגשה שסוכנת הביטוח שלי לא מטפלת כפי שצריך בפנסיה שלי
ולא עשתה למעני את הבחירות הטובות ביותר עבורי.
פרשתי לפני איילה את כל המסמכים ואכן התברר שהפנסיה שלי לא היתה הפנסיה המיטבית עבורי בלשון המעטה, ולא מותאמת למצבי ולצרכיי.
מאז עברתי לסוכן אחר שעשה את השינויים הנדרשים לפי ההמלצות של איילה ואני מרגישה שקטה וסמוכה ובטוחה לגבי עתידי.
לאיילה אין שיקולים אחרים מעבר לטובת הלקוח ולכן אפשר לסמוך על ההמלצות שלה.
מעבר לכך יש לה ידע רחב יותר מאשר לכל סוכן כי זהו המקצוע שלה והיא מקפידה להתעדכן בכל שינויי החוק והשינויים האחרים
שיש בתחום הפנסיה כל הזמן.אני סומכת עליה בעיניים עצומות.
יש לה סבלנות ויכולת להסביר כל מסמך וכל סעיף והיא מביאה איתה אכפתיות אמיתית ורצון לתת את השרות הטוב ביותר.
תודה לך, איילה.
תהילה זוהר
קריינות ודיבוב..
תהילה זוהר - קריינות ודיבוב
"פנינו לאיילה בעקבות המלצות ושמחנו לגלות גם אנחנו שירות מקצועי מן המעלה הראשונה, יחס אישי וסבלנות ומעל הכל עצות שעזרו לנו לחסוך כסף ולחסוך נכון."
yigal eisenberg
לכל מען דבעי
איילה אבני הינה יועצת אכפתית ומלאה בטוב, שתמיד נכונה להסביר בסבלנות את התחום הכל כך לא ברור הזה, פעם אחר פעם.
איילה תמצא את הדרך להשקיע את כספכם במסלול המשתלם ביותר, תמיד עם חיוך ושירות אדיב.
אני ממליצה בחום להוועץ באיילה לפני כל החלטה של השקעה בקרן פנסיה.
בברכה,
ע. בצלאל
מעטים ונדירים הם סיפורי המאבק בממסד או בבירוקרטיה המסתיימים בסוף טוב בימנו אנו.
סיפור זה דווקא החל בייעוץ פשוט שמטרתו לענות על שאלות בסיסיות שמטרידות או לפחות צריכות להטריד כל אחד מאיתנו:
איזה אחוז הפרשות ראוי להפריש לקרן הפנסיה ואיזה לביטוח המנהלים?
האם העמלות שאני משלם הם הגיוניות וכיצד ניתן לשפרם?
האם כלל ההפרשות והצבירות תקינות?
וכיוצא באלו.
עם זאת, ככל שהתקדמתי בבירורים ובמיוחד בפעולות שנדרשו בהמשך אליהם הבנתי עד כמה עולם זה מורכב ועד כמה אנו העובדים החרוצים שעובדים רוב היום ואת שאר הזמן מקדישים למשפחה חסרים את הכלים להתמודד עמו.
יעוץ במשמעותו הפשוטה בעולם זה הוא חשוב ויעיל. אילה הפגינה ידע, מקצועיות והבנה עמוקה בכלל התחומים וגישתה העניינית ונטולת הפניות היא שאפשרה לי לאמץ את מסקנותיה. בעולם בו קשה לעיתים לדעת על מי לסמוך ולמי להאמין ישנו ערך רב ביועץ חיצוני נטול אינטרסים הרואה לנגד עיניו את רווחת המתייעץ.
איך עוד תחליטו כאשר סוכן ביטוח אחד מייעץ להפריש הכול לביטוח מנהלים, החבר מציע לחלק שווה בשווה וקרוב משפחה משוכנע באופציה שלישית אותה אימץ מסוכן אחר עליו הוא סומך. אם תבדקו לא מן הנמנע שיתגלה שישנה התאמה גבוהה בין המלצת סוכן הביטוח לאחוז העמלה, אולם לא כך הדבר בהליך יעוץ חיצוני.
בשלב זה כבר הגעתי למסקנה שנכון לפנות ליועץ שאינו סוכן ולו בלבד בכדי להסיר את הספק שישר ככל שיהיה הוא אינו יכול להיות אובייקטיבי.
בביצוע שלב זה התרשמותי היא שאילה היא מהיועצות הטובות ביותר שאדם יכול לבקש לו בתחום – מנוסה, מקצועית, ישרה, עניינית, נעימה ומעל לכל ברורה ומעשית. כל המלצותיה בוססו על עובדות ומספרים היכן שניתן ובמקום שנלקחו הנחות והערכות הן היו ברורות ומבוססות.
השלבים הבאים הם שהפתיעו אותו וחייבו אותי על פי כל אמת מידה מוסרית לעמול ולכתוב המלצה מפורטת זו מתוך תקווה שרבים יקראוה ויזכו בכך לעשות לביתם ומשפחתם את שהם עמלים עבורו לרווחתם.
נראה היה שלמרות המידע הברור והחד אותו קיבלתי על מגש של כסף בשולחן הייעוץ וכלל בין היתר את העמלות המינימליות שאוכל להשיג כיום בשוק לפנסיה ולביטוח המנהלים, הרי שמכאן ואת הביצוע הדרך עוד ארוכה. לא היה מדובר במייל או משא ומתן פשוט עם סוכן ההסדרים של המעסיק.
יתרה מכך, חוקים ותקנות היו עתידים להשתנות לקראת סוף השנה והזמן דחק ואיים למחוק את הישגיי העתידיים בתחום. תשובות שקיבלתי מגורמים שונים שכנעו אותי לוותר, אולם כשהתקשרתי לאיילה חידשתי חיש קל את המאבק על זכויותיי לאחר מילות עידוד כמו "אל תגיד לי שאתה קונה את התשובה הזו" ועצות מעשיות כמו פנה להוא ואמור לו כך וכך ועד ביצוע פעולות בפועל עבורי כמו הפנייה לאנשי הקשר המתאימים בחברות השונות והשגת אישורים שונים.
אינני חושב שזה מתפקידה של אילה להיות מעורבת עד כדי כך והיא וודאי השקיעה זמן רב בהרבה מן הייעוץ בפועל ובהחלט יתכן שהדבר אינו נדרש במרבית המקרים, אולם בעיני ארע דבר קסום. ככל שהמצב הסתבך יותר והתגלו סימנים רבים יותר לאי צדק וניגודי אינטרסים, כל אילה בחרה להיות מעורבת יותר בצורה אקטיבית, להשקיע מזמנה, ממרצה ולתרום מכל שלל יכולותיה, ניסיונה וקשריה.
תארו לעצמכם אדם הפונה למומחה שממליץ שינתחו אותו עוד החודש על מנת להציל את חייו ואז הוא מגיע לדלפק המזכירות ואומרים לו "היומן מלא" לא ניתן וכי אז מה ערכו של יעוץ?
מעבר לכך שזכיתי לייעוץ וליווי במשך חודשיים עד להוצאת ההמלצות מן הכלל אל הפועל למרות כלל ההתנגדויות בדרך הייתי יותר משבע רצון לגלות שיש בינינו בני אדם כאילה. כאלו שרואים את ערכי המוסר, המקצוע ורווחת הפרט מעל הכול. מוכנים להילחם על היחיד כפי שנלחמים על חברה המונה 400 עובדים, לצאת למלחמה של ממש עבור לקוח חדש שרק הגיע למספר שעות יעוץ.
היה בכך כדי לחמם את ליבי ולטעת בי תקווה לעתיד טוב יותר ולהמשך אמונה בטוב ובצודק מעבר לפנסיה.
למרות אנשים טובים רבים בהם נתקלתי, לא הייתי עוד עד למקרה דומה בהיקף ועוצמת ההשתדלות, אני משוכנע כי אילה היא היחידה ואין מבלעדיה כדי לייעץ ובמידת הצורך להוציא מן הכלל אל הפועל.
אני מאחל לך אילה אריכות ימים ושתזכי להמשיך ולעבוד לאחר הפנסיה ולסייע לעתיד טוב יותר לעובדים רבים, מעסיקים ומשפחותיהם ובכך להגשים את אחד החזונות הקדומים ביותר שנאמר בבראשית פרק י"ח פסוק ל"ב-ל"ג: " ויאמר אל-נא ייחר לאדוניי, ואדברה אך-הפעם-אולי ימצאון שם, עשרה; ויאמר לא אשחית, בעבור העשרה. וילך יהוה-כאשר כילה, לדבר אל-אברהם; ואברהם, שב למקומו".
ועוד אברכך שכל אדם טוב שיזכה לראות את אור נשמתך, כוח דרכך ועוצמת רוחך יתחזק ויזכה לכל כל ימי חייו בדרך הישיר בגבורה.
תודה אילה.
תודה מקרב לב.
אמיר פלד- הייטק
אמיר פלד- הייטק
קודם כל רוצה להודות לך ! על שפע הסבלנות, הידע הרב והבהירות שהכנסת לנושא הסבוך והמורכב הזה של חסכון פנסיוני בחיי.
התחושה שאת נותנת היא כמו פנס מאיר באפלת הנושא הסבוך הזה ! כמו מנצח על תזמורת את מדייקת בהפעלת כלי זה או אחר, בבחירה של התוכנית המתאימה והתמהיל הנכון לאדם המתאים, יסודית ,סובלנית ובעיקר מאוד אחראית.
אני שמח ורגוע כשהנושא הזה בידייך הטובות.
יישר כוח !
אסף.
איילה יקרה,
רציתי לאמר תודה, על הזמן שהקדשת לי בנושא ביטוח פנסיוני.
נושא זה שהוא חשוב לעתיד ובפרט לנו העצמאיים, נדחק לעיתים קרובות לשוליים,ולא זוכה לתשומת הלב הראוייה.
באופן אישי אינני מתמצאת בו כפי שראוי שאדע לעשות...
וכן ,אני נוטה כמו רבים אחרים לסמוך על מה ש"מוכרים לי" מבלי להבין את ההשלכות של זה לעתיד.
בייעוצך המקצועי ידעת להסביר בסבלנות ,להדגיש את חשיבות העניין, ולהאיר את עיני לפרטי פרטים באופן שעושה הבדל.
הפכת מסובך לפשוט והגיוני, ומה שבד"כ נופל לי על "אוזניים סגורות" קיבל זוית פרקטית וכדאית.
הצעת לי אלטרנטיבות שלא הייתי יודעת על קיומם, ואני בטוחה שישרתו אותי נאמנה בהמשך. ויאפשרו לי לגבש תכנית מניבה ורווחית פי כמה מזו שהיתה לי עד כה.
בברכה
נועה ירושלמי
פסיכולוגית קלינית
אימון מנהלים בכירים וצוותים
www.coach.co.il
054-6799107
נועה ירושלמי.
איילה ביצעה ניתוח ברור ומקצועי לתיק הפנסיוני שלי, איתרה את הליקויים המרכזיים והציבה מספר אפשרויות לשינויים אפשריים.
המלצותיה אפשרו לי לשפר את התיק הפנסיוני ולהתאימו באופן מיטבי לצרכיי.
הייעוץ בוצע באופן מקצועי, מהיר ואיכותי ובהחלט מבליט את היתרון בפניה ליועץ בלתי תלוי.
איילה אדיבה ומקצועית, איכפתית וממוקדת לקוח.
מוטי, מנהל בחברת הייטק.
אל אילה אבני
הרבה תודות על פועלך בתיק הפנסיוני שלי ושל אישתי.
כידוע לך הרבה שכירים במשק אינם יודעים ומכירים את התיק הפנסיוני שלהם, ולכן ביקשנו ממך לבדוק ולהאיר את עיננו בנושא זה.
גילינו שאת שוחה בחומר עם ידע רב. הקדשת לנו המון סובלנות והסברים שאף אחד מסוכני הביטוח שמנהלים לנו את התיק לא טרח להסביר, אלא להיפך דאג לחברת הביטוח שלו ולא ללקוח.
ביצענו שינויים בתיק לאחר בדיקתך והיום אנחנו יודעים ומבינים יותר את התיק שלנו.
על כן נודה לך ונברך אותך.
תודה על המסירות.
אורי ואיריס נגר
"פנינו לאיילה בעקבות המלצות ושמחנו לגלות גם אנחנו שירות מקצועי מן המעלה הראשונה, יחס אישי וסבלנות ומעל הכל עצות שעזרו לנו לחסוך כסף ולחסוך נכון."
שלי וכפיר גליקליך
איילה שלום,
נהניתי מאד מהשירות המהיר והיעיל שקיבלתי ממך, וגם מהנכונות לסייע.
אני יודע שאני לקוח לא-קל, ובכ"ז, סייעת לי בסבלנות, והתמדה.
תודה גם על הליווי שקיבלתי לאחר מכן בקבלת ההחלטות.
בכבוד רב,
ערן מנוס
